SBI : నెలకు రూ.10 వేల‌తో 10 సంవత్సరాలలో రూ.27.67 లక్షలు

SBI : బ్యాంకింగ్ మరియు ఆర్థిక రంగ స్టాక్‌లపై దృష్టి సారించే SBI బ్యాంకింగ్ & ఫైనాన్షియల్ సర్వీసెస్ ఫండ్ 10 సంవత్సరాలు పూర్తి చేసుకుంది. ఫిబ్రవరి 26, 2015న ప్రారంభించినప్పటి నుండి వినియోగ‌దారుల‌కు ఈ ఫండ్ 14.94% (డైరెక్ట్ ప్లాన్) మరియు 13.73% (రెగ్యులర్ ప్లాన్) రాబడిని అందించింది. ప్రారంభం నుండి నెలకు ₹10,000 చొప్పున క్రమబద్ధమైన పెట్టుబడి ప్రణాళిక (SIP) (మొత్తం ₹12 లక్షలు పెట్టుబడి) ₹27.67 లక్షలకు పెరిగి, 15.98% CAGR ను అందిస్తుందని ఫండ్ హౌస్ తెలిపింది. ఫిబ్రవరి 26, 2025 నాటికి ప్రారంభంలో ₹1 లక్ష ఒకేసారి పెట్టుబడి పెడితే ₹4.03 లక్షలు (డైరెక్ట్ ప్లాన్) మరియు ₹3.62 లక్షలు (రెగ్యులర్ ప్లాన్) పెరిగే అవకాశం ఉంది. ఐదేళ్లలో, ఫండ్ 14.26% CAGR ను అందించగా, బెంచ్‌మార్క్ నిఫ్టీ ఫైనాన్షియల్ సర్వీసెస్ TRI 12.62% రాబడిని ఇచ్చింది.

SBI : నెలకు రూ.10 వేల‌తో 10 సంవత్సరాలలో రూ.27.67 లక్షలు

బెంచ్‌మార్క్ కంటే మెరుగైన పనితీరు

మూడు సంవత్సరాలలో, ఫండ్ 15.71% సాధించింది, బెంచ్‌మార్క్ 10.22% కంటే మెరుగైన పనితీరు కనబరిచింది. గత సంవత్సరంలో, ఈ పథకం బెంచ్‌మార్క్ 14.38% రాబడిని ఇచ్చింది. జనవరి 31, 2025 నాటికి ఈ ఫండ్ నిర్వహణలో ఉన్న ఆస్తులు (AUM) ₹6,481 కోట్లుగా ఉన్నాయి. మిలింద్ అగర్వాల్ ఈ పథకాన్ని నిర్వహిస్తున్నారని ఫండ్ హౌస్ తెలిపింది. వివిధ కాలాల్లో SIP రాబడి మారుతూ వచ్చింది.

ఈ ఫండ్ ఐదు సంవత్సరాలలో 17.46% CAGR మరియు మూడు సంవత్సరాలలో 16.37% అందించింది. నిఫ్టీ ఫైనాన్షియల్ సర్వీసెస్ TRI 13.44% (ఐదు సంవత్సరాలు) మరియు 11.14% (మూడు సంవత్సరాలు) రాబడిని నమోదు చేసింది. గత పనితీరు భవిష్యత్ రాబడికి హామీ ఇవ్వకపోయినా, ఫండ్ బలమైన రంగ-కేంద్రీకృత వృద్ధిని చూపించింది. అయితే, పెట్టుబడిదారులు పెట్టుబడి పెట్టే ముందు వారి ఆర్థిక లక్ష్యాలను అంచనా వేయాలి.